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• eBook-Kapitel aus dem Buch Familienunternehmen erfolgreich sanieren

  Einblicke in die betriebswirtschaftliche Krisenforschung

  Tom A. Rüsen

  …, Hintergründe eines Vertrauensverlustes der finanzierenden Banken, oder die Sanierungsin- kompetenz und das Verhalten von Managern im Vergleich zu… …Banken) sowie gegenüber den nicht-aktiven Familiengesellschaftern Zeit zu gewinnen. Die aktuelle prekäre Si- tuation wird bei Nachfragen z. B. auf…
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  Zyklusbewusstes Management von Rezessionen: In der Krise ist vor dem Aufschwung

  Hermut Kormann
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  Vorgehen und Methodik bei Restrukturierungs- und Sanierungssituationen

  Karl-J. Kraus, Thomas C. Knecht

  …Ergebnis ausgewiesen werden. Oft- mals ist in dieser zweiten Phase der Kriseneskalation zu beobachten, dass wesent- liche Stakeholder, wie etwa Banken und… …mit erheblichen Schwierigkeiten erfüllt werden. Das bereits angespannte Vertrauensverhältnis zu wesentlichen Stakehol- dern, wie etwa Banken und… …sollte in der Regel schnell erfolgen, da Banken, Gläubiger und Gesellschafter rasch einen umfassenden Überblick über die Sanierungsfähig- keit und das… …Zusammenarbeit mit Banken entworfen) • Debt-Equity-Swap • Nachrangdarlehen • Wandelschuld- verschreibung • Kapitalschnitt, Kapitalerhöhung Sachanlagen…

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  Paralleles Krisenmanagement in Unternehmen und Familie

  Tom A. Rüsen

  …verkraften als bei einer gelungenen Sanierung. Insbesondere für kleinere Banken (z. B. lokale Sparkassen oder Volks- und Raiffeisenbanken) kann dies… …die Regionalpolitik von Bedeutung sein. Insbesondere Banken, deren Kundschaft hauptsächlich mittelständische Familienunterneh- men bilden, oder solche… …Gefahr, die Reputation (z. B. bei den Banken) zu verlieren und bei zukünftigen Krisenfällen nicht mehr in Erwägung gezogen zu werden. Sowohl die… …von Spezialisten zur Bearbeitung auftretender Konflikte innerhalb der Familie bzw. mit der Umwelt (z. B. Banken, Mitarbeitern, Kunden) • Umsetzung des…

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  Forderungen und Anforderungen an die Fremdkapitalgeber bei einer Sanierung

  Dietmar Reeh

  …externen Kapitalgeber, wie Banken, Private Equi- ty-Gesellschaften oder institutionellen Investoren, schlagen in der Regel nicht 228 Dietmar Reeh… …Bank Kommt es zu einer akuten Unternehmenskrise – und das heißt stets: die Liquidität wird knapp –, dann sind es in der Regel zuerst die Banken, die… …ernstes Hindernis für die Gesundung des Unternehmens – und damit für den Weg aus der Krise – dar. 8.1.3 Die Vorgänge bei den kreditgebenden Banken… …wendet“. Im Folgenden soll erklärt werden, warum dies so ist, was hinter den Kulissen passiert und welche Möglichkeiten die Banken haben, oder besser nicht… …haben. Forderungen und Anforderungen an die Fremdkapitalgeber bei einer Sanierung 229 a. Der Spielraum der Banken ist begrenzt Banken… …Begriff Kreditsanierung steht für den Versuch, Kreditnehmer wieder kreditwürdig und das Unternehmen kapitaldienstfähig zu machen. Viele Banken haben… …. Einige Banken bieten ihren Problemkredit-Kunden auch Sanierungs-Know-how und die Vermittlung neuer Investoren. Durchschnitt- lich verbleibt ein… …. Absicherung von Kreditrisiken Wie oben beschrieben sind die in der Bank ablaufenden Prozesse Ausfluss der gesetzlichen Verpflichtung der Banken, ihre… …Banken-Pools Hat ein Unternehmen Kredite bei mehreren Banken, so bilden diese spätestens bei Ansuchen des Kreditnehmers um ein Stillhalteabkommen einen… …alle Verhandlungen mit den Banken über einen zentralen Poolführer erfolgen können. Diese Rolle über- nimmt zumeist die Bank mit dem größten…

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  Wenn der Kunde zum Risiko wird – Familienunternehmen und Bank in der Krise

  Cornel Wisskirchen

  …Banken zeitweilig auf dem Rückzug. Manche Unter- nehmer sahen Banken als wenig verlässliche Partner, auf deren Beistand im Kri- senfall ohnehin nicht… …verknüpft, und am günstigsten über die Zusammenarbeit mit einer Vielzahl von Banken realisierbar, die einem harten einzelabschlussbezogenen Preiswett- bewerb… …Kreditanalyse ermöglicht. Gleichzeitig hat sich die einbezogene Datenbasis erweitert. Die Kritik, dass Ratingsysteme der Banken die Vergangenheit bewerten und… …ausgehen können und sollten, dass Banken laufend prüfen, ob eine vereinfachte Analyse (mit entsprechend geringeren Datenanforderungen) gleichbleibend gute… …sich die Beziehung zu sei- nen Banken. Diese Kernaufgabe des Managements wird in der betrieblichen Pra- xis oft vernachlässigt, mit teils schwerwiegenden… …Umständen kritischer ist. Auch die Vernachlässigung der Halbwertzeit von Positionen aus eigenkapitalähnlichen Mezzaninetranchen, die von Banken nur bis zu… …akzeptabler Entwicklung künftig bewegen muss. Erst bei ihrer Verletzung ergeben sich Reaktionsrechte für die Banken als Gruppe (es entscheidet das… …Mehrheitsvotum). Dies kontrastiert mit bilateralen Finanzierungen, wo Banken auf Basis der Allgemeinen Geschäftsbe- dingungen der Kreditinstitute agieren, die… …nicht davon ausgehen, dass Banken den gesamten Bedarf über Bank- kredite immer dauerhaft abdecken können. Zudem können kapitalmarknahe… …Banksicht zu verlieren. Banken sind deshalb nicht nur regulatorisch gezwungen, die Risikoanalyse und Kreditent- scheidung (Marktfolge) bis in den Vorstand…

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  Sanierung durch Insolvenz – Welche Möglichkeiten bieten sich den Familiengesellschaftern?

  Thomas C. Knecht, Arndt Geiwitz

  …___________________ 202 Ausnahmen gibt es v.a. bei Versicherungen und Banken, bei welchen auch die drohende Zah- lungsunfähigkeit eine Anzeigepflicht bei der… …Entscheidung betroffen. Neben der Gesellschafterfamilie und der Unternehmensleitung kommen auch auf Banken, Lieferanten, Arbeitnehmer und Kunden… …cher Kriterien erfolgt. Beispielsweise können so die beteiligten Banken zu einer ___________________ 208 Die sogenannten aussonderungsberechtigten…

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  Turn-Around Equity für Familienunternehmen

  Andreas Böttger

  …die restriktiven Finanzie- rungsbedingungen der deutschen Banken kurzfristig ändern. Familienunternehmen als ein wesentlicher Bestandteil der… …sicherstellt. 2. Die Banken sowie andere Gläubiger müssen unter Umständen substanzielle Verzichte aussprechen, um die Balance in der Finanzierungsstruktur… …und Banken an einer erfolgreichen Restrukturierung teilhaben lässt. Eine Mög- lichkeit, um diese Form der Partizipation an der zukünftigen Entwicklung… …Verkäufer und / oder den Banken verteilt. Dabei sind auch Staffelungen dergestalt denkbar, dass mit zunehmendem Erlös aus dem Verkauf des Unternehmens… …(Exiterlös) auch der Anteil der Partizipation des Verkäufers und der Banken zunimmt. Neben diesen Verhandlungen sind Gespräche mit den Lieferanten und… …Gremien bestätigt werden. Neben den Genehmigungsorganen der Banken (Kreditausschüsse, Vorstand) und des Verkäufers muss sich auch der Finanzinvestor durch… …handlungen zwischen Finanzinvestor und Banken entlassen werden. Für das Unternehmen bedeutet der Einstieg des Finanzinvestors die mögliche Rettung vor dem… …dominiert worden, so kann sich das Management jetzt entwickeln und aktiv die Neuausrichtung mit vorantreiben. Für die Banken ist die Übernahme des… …wieder werthaltig. Auf der anderen Seite werden die Banken auf einen Teil ihrer Forderungen verzichten müssen, um die Bilanz zu bereinigen und einen… …Banken die Frage, welchen Vorteil sie durch eine sol- che Maßnahme erzielen. Zunächst wird der Teil der Bankkredite, auf den nicht verzichtet wird, wieder…

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  Der Chief Restructuring Officer als Interim Manager

  Holger Groß

  …von Moratorien bzw. Verzichten. Zuallererst wird der Krisenmanager je- doch auch prüfen, welche Beiträge Banken bereit sind zur Verfügung zu stellen… …Stakeholdern abgestimmt sein. Den beteiligten Banken sollte der ausgewählte Interim Manager in jedem Fall proaktiv vorgestellt werden. Vor dem Hintergrund… …Auftragsklärung � „Absegnung“ durch externe Stakeholder, bspw. Banken � Zustimmung der Gesellschafter / der Familie einholen � Auftragserteilung �… …On-Boarding � Einstieg in die Management- Funktion � Gespräche mit − Mitarbeitern − Banken − Kunden − Lieferanten − Politik − Familie − Weiteren �…

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  Besondere Anforderungen an den externen Krisenmanager in Familienunternehmen

  Michael Keppel

  …Unternehmers mit der Unternehmenskrise einher. Mitarbeiter und Führungskräfte, aber auch andere Stakeholder (Bezugsgruppen) wie z. B. die Banken vertrauen dem… …zu können. Insbesondere die Banken erwarten im Falle einer Liquiditätskrise und vor der Bereitstellung von Überbrückungs- und Sanierungskrediten… …festgelegten Informationen gegenüber den Banken auf Grundlage von Finanzierungsverträgen – verantwortlich war. Kommunikation und Transparenz erfolgte unter… …Abwehr der Krise getroffen und erfolgen erst dann, nachdem die Banken aufgrund der schlechten Unternehmensergebnis- se und des zunehmenden… …unternehmerischen Risikos verstanden, dem ein Neuanfang folgen kann. Das Ansehen des Unternehmers im Unterneh- men, gegenüber Banken, Kunden und Lieferanten, aber… …verlieren das Vertrauen in die Führungskraft des Unternehmers. Die Glaubwürdigkeit des Unternehmers gegenüber Banken, Liefe- ranten und Kunden nimmt Schaden… …. Insbesondere Banken erwarten nun mehr Transparenz über den wirtschaftlichen Status und die Entwicklung sowie Infor- mation über Fortschritte der Umsetzung des… …Unternehmer selbst oder durch sein Management eine Einigung mit den Banken zu erzielen versucht und dabei die Auswirkung des beeinträchtigten Vertrauens auf… …die Verhandlungsmacht der Banken unterschätzt. Die Regeln der Kundenbeziehung zwischen Unternehmer und Banken ändern sich mit Auftreten der… …Mitarbeitern und Führungskräften sowie gegenüber den wichtigsten exter- nen Stakeholdern wie Banken und Lieferanten / Kunden, dass das Unternehmen in einer…

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