KPMG-Umfrage: Kampf gegen Geldwäsche immer teurer

Banken investieren mehr denn je in den Kampf gegen Geldwäsche. 80 Prozent der Institute haben ihre Ausgaben zur Verhinderung von Geldwäsche in den vergangenen drei Jahren enorm gesteigert. Die Hälfte der Banken gibt für Investitionen in entsprechende Maßnahmen heute mindestens 20 Prozent mehr aus, jede dritte meldet sogar Kostensteigerung um 50 Prozent oder mehr.

Die Hälfte der befragten Banken gibt bis zu einer Million Dollar im Jahr für Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche aus. Weitere 24 Prozent melden Aufwendungen in Höhe von bis zu 5 Millionen Dollar, und bei weiteren 14 Prozent liegt der Aufwand sogar noch höher. Das meiste Geld fließe dabei in eine verbesserte Transaktionsüberwachung. Durch das Erkennen von Geldwäsche könne man mit neuen Präventionsmaßnahmen bessere Schutzwälle errichten und so die operationellen Risiken einer Bank verringern. Geldwäscheprävention würde immer mehr zu einer Risikomanagement-Disziplin, die auch erhöhte Anforderungen an die Mitarbeiter stellt.

Trotz der schon heute hohen Investitionen in Präventionsmaßnahmen rechnen die Banken mit einem weiteren Anstieg. Ein Drittel geht von einer Erhöhung der Maßnahmekosten um zusätzliche 20 Prozent aus, ein weiteres Drittel erwartet sogar einen Anstieg um bis zu 50 Prozent.

Bemerkenswert sei es laut KPMG, dass es bei der Entwicklung und der Umsetzung von Sicherungsmaßnahmen große Unterschiede gibt. Nur 28 Prozent der Banken entwickeln auf globaler Ebene Maßnahmen zur Prävention der Geldwäsche, um diese dann auch weltweit umzusetzen. Bei jeder dritten Bank gibt es entsprechende Grundsätze und Verfahren ausschließlich auf regionaler beziehungsweise lokaler Ebene.

Weitere Informationen: KPMG