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• Compliance-Kosten im Bankensektor

  …Banken geben den größten Teil des IT-Budgets für Pflichtaufgaben aus: Regulatorische Anforderungen und technische Wartung verschlingen 67 Prozent der… …Finanzorganisationen in 24 Ländern von Finextra befragt. 92 Prozent der Entscheider geben an, dass die künftige Wettbewerbsfähigkeit der Banken von Investitionen in… …effiziente IT-Infrastrukturen abhängt. Apple Pay, Google Money oder Pay Pal erhöhen Druck auf die Banken Die Bezahlsysteme branchenfremder Marktplayer wie… …für Kleinunternehmer- und Mittelstandsfinanzierung oder sogar in der Vermögensverwaltung. Banken investieren einen Großteil des IT-Budgets in die… …vorausschauende Analysen werden nur von 15 Prozent der Befragten als Top-IT-Projekt genannt."Wie unsere Praxis zeigt, gibt es bei den Banken weltweit zahlreiche… …entlasten durch Kooperationen Um die IT-Budgets trotz der Pflichtaufgaben künftig zu entlasten, eröffnen sich für die Banken derzeit zahlreiche neue… …Verluste im Zuge der Finanzmarktkrise stehen Banken heute vor immensen Anstrengungen. Die Institute müssen zugleich eine regelrechte Flut an neuen… …Banken" gibt einen Überblick über die regulatorische Entwicklungen und zeigt darüber hinaus zugleich Konzepte für die Umsetzung auf.Der von Dr. Karsten…

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• eJournal-Artikel aus "Zeitschrift für Corporate Governance" Ausgabe 2/2015

  Die Regulierung des Bankensektors

  Ein systematisierender Überblick der jüngsten Regulierungsansätze aus deutscher Sicht
  

  Prof. Dr. Annette G. Köhler, Dr. Peter Henning, Tatjana Wirt

  …, die von gefährdeten Banken für andere Banken ausgehen kann und damit der Versuch, das gesamte Finanzsystem weiter zu stabilisieren und krisenresistenter… …setzen die Gesetzgeber einerseits bei der Eigenkapitalund Liquiditätsausstattung und andererseits bei Sanierungs- und Abwicklungskonzepten für Banken an… …Basel III Nachdem sich die Eigenkapital- und Liquiditätspuffer vieler Banken in der vergangenen Finanzkrise als unzureichend erwiesen haben, liegt ein… …Liquiditätslage der einzelnen Banken zu verbessern, sondern auch den Schutz des gesamten Bankensektors zu erhöhen. Folglich berücksichtigt das allgemein als Basel… …Authority, EBA) möglich. Zur Verhinderung von Mehrfachbelastungen ist bei grenzüberschreitend tätigen Banken nur der höchste Puffer relevant. Eine Ausnahme… …und der sog. Net Stable Funding Ratio (NSFR, mit 1-jährigem Zeithorizont) erstmalig internationale Liquiditätsstandards für Banken eingeführt, um eine… …von Banken auf den ersten Blick sinnvoll erscheint, könnte sich die Veröffentlichung der Kennzahlen als krisenverschärfend erweisen. Rückläufige… …Kreditfunktion der Banken beeinträchtigen – was wiederum zu negativen Auswirkungen auf die Realwirtschaft und damit zu 3 Vgl. CRR-Verordnung vom 26.6.2013, Art. 92… …Liquiditätssteuerung deutscher und österreichischer Kreditinstitute, 2011, S. 12 ff. c Bis zur endgültigen Festlegung der Kennzahl sollen die Banken ihre… …wurde. Bis zur endgültigen Festlegung der Kennzahl sollen die Banken ihre Verschuldungsquote während einer Beobachtungsphase bis zum Jahr 2018 offenlegen…

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• Je kleiner die Bank, desto größer die Herausforderung

  …Sind kleinere Banken der zweiten, dritten und vierten Kategorie mit der Umsetzung von Compliance-Prozessen überfordert? Ja, so das Ergebnis der… …Entscheidungsmanagement, Fico, gemeinsam mit dem Chartis Research durchgeführt hat. Demnach sind 64 Prozent der untersuchten Banken immer noch dabei, Richtlinien für… …darstellen. Hoher Kapitalbedarf infolge Regulierungen Die Studie stellte ferner fest, dass der kumulative Kapitalbedarf von Banken in Europa und den USA… …Banken nachhaltig verändert und neue Herausforderungen und Risiken mit sich gebracht", sagt Phillip Sertel, Vice President & Managing Director Continental… …Europe, North Africa and the Middle East bei Fico. Banken suchen demnach Unterstützung bei ihren Anstrengungen, die Transparenz zu steigern, das… …und Chartis haben zudem herausgefunden, dass zwei von drei untersuchten Banken in Europa der Meinung sind, dass Basel 3 ihre Methoden und… …Vorgehensweisen in Bezug auf Kapitalanforderungen "spürbar beeinflusst". In der Region Asien-Pazifik waren sogar 83 Prozent der befragten Banken dieser Meinung, in… …zehn untersuchten Banken Richtlinien und Regeln für die Trennung der Entwicklung und der Validierung von Modellen implementiert. Das ermöglicht ihnen… …es in Sachen Risikomanagement von Modellen Fortschritte zu vermelden gibt: Nicht einmal 14 Prozent der befragten Banken haben bislang mehr als… …Thema Banken-Compliance Aufgrund der teilweise existenzgefährdenden Verluste im Zuge der Finanzmarktkrise stehen Banken heute vor immensen Anstrengungen…

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• Anforderungen an das Risikomanagement gemeinsam bewältigen

  …Eine sichere IT-Infrastruktur ist auch für Banken unerlässlich. Neben der Eigenkapitalreform (Basel III) und der Zahlungsdiensterichtlinie (PSD II)… …müssen Banken aufgrund neuer Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) ihre IT-Systeme aktualisieren. Während jedoch die notwendigen… …Anpassungen aufgrund Basel III und PSD II weit fortgeschritten sind, hinken die Banken bei der MaRisk hinterher. Laut der Umfrage "Stauatlas: IT in der… …Bankenregulierung“ des Software- und Beratungshauses PPI AG unter 30 IT-Leitern in verschiedenen Banken, wurden hier erst 33 Prozent der Maßnahmen umgesetzt.MaRisk… …bindet viel Personal in IT-AbteilungenDer personelle Aufwand, vor den die IT-Abteilungen in den Banken stehen, ist immens. Laut Thomas Reher, Studienleiter… …der Schuh bei den Banken drückt:Die IT-Verantwortlichen kalkulieren allein für die notwendigen MaRisk-Umsetzungen durchschnittlich 815 Personentage.Für… …Finanzmarktrichtlinie (MiFID II) eingeschätzt. Hier stehen 142 Personentage im Lastenheft, wobei schon 2/3 der Arbeiten abgeschlossen sind."Die Banken sitzen bei  MaRisk… …alle in einem Boot"Anstatt auf singuläre  Lösungen zu setzen, sollten die Banken nach Meinung von PPi-Vorstand Reher gemeinsam an den notwendigen… …Herausforderungen Banken aufgrund der Finanzmarktkrise 2.0 stehen und mit welchen Konzepten sie darauf reagieren; das zeigen die Herausgeber Axel Becker und Hermann… …Schulte-Mattler in dem Sammelband „Finanzkrise 2.0 und Risikomanagement von Banken“. Die Autoren geben eine Vielzahl von Anregungen für die praktische Umsetzung im…

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• eBook-Kapitel aus dem Buch Notes

  Erläuterung der Aktivseite der BIlanz

  Prof. Dr. Peter Leibfried, Ingo Weber, Benjamin Rummel

  …einem besseren Bild der Vermögenslage führt, so z.B. Banken (IAS 1.60). Bei Gliederung nach Fristigkeit wird die Aktivseite der Bilanz in die Bereiche…
• eBook-Kapitel aus dem Buch Notes

  Angaben zur Passivseite der Bilanz

  Prof. Dr. Peter Leibfried, Ingo Weber, Benjamin Rummel

  …Vermögenslage führt, so z.B. Banken (IAS 1.51). Bei Gliederung nach Fristigkeit wird die Passivseite der Bilanz in die Bereiche ‚Eigenkapi- tal’, ‚Langfristige…
• eBook-Kapitel aus dem Buch Notes

  Ort der Prüfungshandlungen

  Prof. Dr. Peter Leibfried, Ingo Weber, Benjamin Rummel

  …sich durch entsprechende Checklisten leicht auch durch Externe, wie Konkurrenten, Banken, der Deutschen Prüfstelle für Rechnungslegung (DPR) aber auch…
• eBook-Kapitel aus dem Buch Vorträge für das WP-Examen

  Basel III

  Maren Hunger

  …für Banken“, URL: https://www.bundesbank.de/Redaktion/DE/Downloads/Veroeffent-… …handelt es sich um vergebene Kredite und gekaufte Wert- papiere, die ausfallen können und für die Banken das Risiko der Zukunft dar- stellen. Die… …, die es durch Kreditausfälle und Kursabstürze gibt. Die zentrale Größe für Banken wird das harte Kernkapital, das sog. Core Tier-1, sein. Dieses… …Kernkapital bestehen soll. Damit stehen den Banken 7,0% Core Tier-1-Kapital zur Verfügung, d.h. 4,5% hartes Kernkapital und 2,5% Kapitalerhaltungspuffer… …in der Praxis wohl auch die wahrscheinlichste Umsetzung. Mit Basel III wurden international einheitliche Liquiditätsvorschriften für die Banken… …eingeführt. Banken müssen die Anforderungen folgender zwei Überwachungskennziffern erfüllen: das Liquidity Coverage Ratio (kurz LCR) und das Net Stable… …Funding Ratio (kurz NSFR). Das LCR soll dafür sorgen, dass die Banken in extremen Stresssituationen zumindest für die nächsten 30 Tage ausreichend liquide… …Leverage Ratios ist im Ja- nuar 2014 final verabschiedet worden. Ab 2018 gilt es als verbindliche Min- destgröße. Diese besagt, dass Banken von 2018 an… …. In Deutschland spielen Banken eine besonders wichtige Rolle für die Finanzierung von Unternehmen. Nach wie vor ist in Deutschland der Bankkredit… …, sondern ergänzen diese nur. Das heißt für die Unternehmen, dass insbesondere die Ri- sikogewichtung der Banken bei Mittelstandskrediten beibehalten bleibt…

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• eJournal-Artikel aus "Risk, Fraud & Compliance" Ausgabe 5/2015

  Meldepflichten im Außenwirtschaftsverkehr

  Welche Anforderungen enthält die Außenwirtschaftsverordnung? Was ist bei Ordnungswidrigkeitenverfahren zu beachten?
  

  Dr. Alexander Cappel, Dr. Tim Nikolas Müller

  …Nikolas Müller* Die Deutsche Bundesbank überprüft regelmäßig, ob Unternehmen und Banken ihren Meldepflichten im Außenwirtschaftsverkehr nachkommen. Nicht…

• Ungesicherte Datenbanken im Internet