Compliance im Wandel

Herausforderungen an Gestaltung und verbesserte Einbindung der Funktion

• Matthias Rode

Die Finanzbranche befindet sich auf globaler Ebene spätestens seit 2008 in einem strukturellen Umbruch. Erfolgreiche Geschäftsmodelle der Vergangenheit werden in Frage ­gestellt. Die Finanzmarktkrise hat dabei die Themen ­Compliance und Risikomanagement als wesentliche und ­kritische Teile zukünftiger Strukturen der Finanzinstitute hervorgehoben. Die Risiken und ihre Handhabung sowohl als essentieller Teil eines jeden Geschäftsmodells eines Finanzinstituts als auch regulatorische Vorgaben als externe Kontrollinstanz dieser werden die zukünftige Entwicklung der Märkte und Ihrer Teilnehmer beeinflussen. Neu ­definiertes und schrittweise integriertes Compliance- und Risikomanagement kann substantiellen Mehrwert in ­verschiedenen Dimensionen liefern, es hilft bei der Kostensenkung, erhöht die interne wie auch externe Transparenz und mindert zukünftig die Gefahren von operationalen ­Risiken, Non-Compliance und Reputationsschäden. Diese Punkte sind entscheidende Bausteine im Prozess der Rückgewinnung verlorengegangenen Vertrauens in die Finanzinstitute und die Branche als Ganzes.

Seiten 155 - 160